Categorias, subcategorias e automação
Categorizar é o que transforma uma lista de gastos em informação. (É a diferença entre "gastei 3 mil" e "gastei 3 mil, sendo 40% em alimentação"). Veja como organizar.
Conteúdo da Página
Onde gerenciar#
No topo, clique em "Categorias" (ou vá em Contas → aba "Categorias"). Use o toggle RECEITAS / DESPESAS para alternar entre os dois grupos. Você pode arrastar e soltar para reordenar a lista.
Criando categorias#
- Clique em "Nova Categoria".
- Escolha um ícone e informe o Nome da Categoria (ex.: Alimentação, Salário).
- Salve em "ADICIONAR".
Para detalhar mais, adicione subcategorias dentro de uma categoria (ex.: em Alimentação, criar Mercado e Restaurantes).
Gastos essenciais#
Nas categorias de despesa, você marca se o gasto é Essencial ou Não Essencial. Isso alimenta análises importantes — como o cálculo de meses de reserva de emergência, que usa suas despesas essenciais.
Editar e excluir#
Editar: clique na categoria (ou subcategoria) que quer alterar — abre o modal "EDITAR CATEGORIA" (ou "EDITAR SUB-CATEGORIA"). Ali você muda o nome, o ícone (nas categorias) e, nas de despesa, o Gasto Essencial. Salve em "SALVAR".
Subcategorias: dentro de cada categoria você adiciona ("NOVA SUB-CATEGORIA") e edita as filhas — ex.: em Alimentação, criar Mercado e Restaurantes.
Excluir: ao remover uma categoria, se houver dados registrados vinculados a ela (transações, itens de patrimônio ou orçamentos), o app não apaga nada — ele pede uma categoria de destino e migra esses lançamentos para ela (ou joga tudo em "Sem Categoria", se você não escolher). Ao excluir uma subcategoria, os lançamentos apenas perdem a subcategoria e continuam na categoria-mãe.
Importante: A migração existe para o seu histórico e seus relatórios não ficarem com "buracos". Nada é perdido ao reorganizar categorias — os dados só mudam de categoria.
Categorização automática#
Não existe uma tela de "regras" para configurar. Em vez disso, o app aprende com você: ao importar uma fatura de cartão ou um extrato bancário, você revisa e categoriza as transações — e a plataforma passa a sugerir sozinha a mesma categoria para lançamentos parecidos nas próximas importações.
Importante: A importação de faturas/extratos (CSV/OFX) é um recurso do plano Pro ou superior.
Principais Dúvidas#
Posso renomear ou trocar o ícone de uma categoria depois?
RespostaSim. Clique na categoria para abrir 'EDITAR CATEGORIA', ajuste o nome, o ícone e (nas de despesa) o Gasto Essencial, e clique em SALVAR. Vale também para subcategorias.
O que acontece com as transações se eu apagar uma categoria?
RespostaElas não somem. Se houver dados registrados, o app pede uma categoria de destino e migra os lançamentos para ela. Se você não escolher, eles vão para 'Sem Categoria'.
Como faço o app categorizar sozinho meus gastos?
RespostaEle aprende durante a importação de faturas e extratos: quando você categoriza uma transação na revisão, o app memoriza e sugere o mesmo padrão nas próximas.
Para que serve marcar um gasto como essencial?
RespostaGastos essenciais são usados em análises como a cobertura da reserva de emergência e a separação entre o que é indispensável e o que é supérfluo no seu orçamento.